Решение НБУ об обязанности банковских клиентов подтверждать источники своих доходов неправомерно — адвокат

logo


По состоянию на сентябрь 2017 года, в Украине действия банков, которые будут требовать от клиентов справки, другие документы, подтверждающие источник дохода, наличных денег, являются неправомерными.Об этом корреспонденту ГолосUA сообщил Адвокат Сергей Трофимов.Он прокомментировал принятое НБУ постановление №42, в соответствии с которым Нацбанк возложил на банковские учреждения ответственность проверять источник дохода клиентов.«Мне непонятно несколько моментов из текста постановления. Например, как банк вообще может проверять источник дохода клиентов? Это относится к розыскной деятельности и не является функцией банка, это работа правоохранительных органов. Далее, НБУ требует от сотрудников банков постоянно какой-то анализ проводить – анализ клиента, доходов, рисков. Как они будут это делать – по внешнему виду, по моему автомобилю?», — сказал он.По словам адвоката, еще до вступления в силу этого постановления в некоторых украинских коммерческих банках от клиента, который пришел снять деньги с депозита, требовали оформить анкету с вопросами об источниках дохода.«Это был лишь формальный документ, где говорится, что он не получил эти деньги преступным путем. С другой стороны, странно выглядит, когда банк берет от клиента деньги на депозит без разных расписок и банкиров вообще не волнует, откуда они. А вот когда снимать – так надо объяснить, не преступным ли путем они получены. Я думаю, в данном случае ответ клиента может стать лишь поводом для того, чтобы эти деньги не отдавать», — выразил мнение С.Трофимов.Отметим, в постановление НБУ №42 говорится, что данные меры вводятся для «выполнения требований законодательства в сфере предотвращения легализации криминальных доходов / финансирования терроризма».«Я думаю, внедрением этой меры НБУ хочет переложить часть ответственности за нестабильность ситуации в стране не банки. В любом случае постановление выглядит как бредовый документ, как глупость», — добавил адвокат.Также он уточнил, что в перечне документов, подтверждающих источник доходов клиента, в постановлении НБУ указаны «правочины» — юридические действия, которые могут быть устными. Таким образом, в соответствии с этим постановлением, клиент банка имеет права ссылаться не только на документы, но и на устные договоренности, которые повлекли появление у него тех или иных сумм.Напомним, 14 сентября стало известно, что в Украине банки обязали осуществлять финансовый мониторинг по европейским стандартам. Теперь их клиенты должны доказывать легальность доходов, что в украинских реалиях сделать очень непросто. С сентября 2017 года начало действовать постановление НБУ №42, предусматривающее изменения в положение об осуществлении банками финансового мониторинга, передают СМИ.



Читайте также: