Экономист: Постановление НБУ о проверке происхождения средств украинцев — неуместно

logo


Постановление Национального банка Украины,  согласно которому банки отныне обязаны проверять происхождение средств украинцев, является неуместным и, как минимум, несвоевременным.Об этом заявил глава Комитета экономистов Украины Андрей Новак в Facebook.Постановление НБУ, которым банки заставили проверять происхождение средств украинцев, является неуместным и, как минимум, несвоевременным, заявил А. НовакПо словам эксперта, постановление НБУ, обязывающее украинские банки требовать от клиентов подтверждения происхождения суммы свыше 150 тыс. грн, является непонятным и, учитывая сегодняшние условия жизни в Украине, неуместным.«С сентября в Украине вступило в действие постановление НБУ №42, согласно которому банки обязали требовать от своих клиентов подтверждения происхождения средств, если их сумма превышает 150 тыс. грн.  С появлением еще одного регулирующего постановления становится трудно понять логику Национального банка Украины. Такими действиями НБУ порождает еще больший бюрократизм в финансовой сфере», — отметил  А. Новак.По мнению экономиста, непонятно, как коммерческий банк должен определять источники происхождения денег.«Дело в том, что сейчас большое количество украинцев являются заробитчанами. Они работают за  границей  и оттуда часто пересылают деньги своим родственникам в Украину. Отныне родственникам украинских гастарбайтеров  нужно предоставлять еще и какие-то справки. Непонятно, каким образом  родственники заробитчан будут собирать какие-то справки. Неясно, как те же работники должны требовать эти справки в странах, где они работают. Тем более, что многие украинцы работают  за границей недавно и, как правило, нелегально», — сказал он.А Новак приходит к выводу, что,  с одной стороны, НБУ декларирует смягчение регуляторной политики, а с другой стороны — выдает постановление, еще жестче регулирующее средства украинцев.«Создается впечатление, что в НБУ правая рука не знает, что делает левая и, наоборот. Учитывая теневую экономику Украины и количество людей, вынужденно получающих зарплату в «конвертах», а также отсутствие социальной политики и большое количество заробитчан, принятие такого постановления является, как минимум, несвоевременным явлением», —  резюмировал экономист.Напомним, с сентября в Украине «заработало» Постановление Национального банка Украины № 42, согласно которому украинские банки обязали требовать от своих клиентов подтверждения происхождения средств, если их сумма превышает 150 000 грн. Документами, подтверждающими происхождение денег, могут быть, например, справки о доходах, документы, удостоверяющие право на получение наследства или на продажу имущества.Отчитываться перед банком нужно, если сумма сделки превышает 150 тыс. грн или ее эквивалент в валюте. Если же происхождения денег подтвердить не удастся, банк имеет право отменить соответствующую операцию и даже заблокировать счет клиента, на котором лежат «подозрительные» деньги.